争夺客源
与银行打起成本战
自从代理“兑钱婆”手中的业务后，阮志忠开始忙得不可开交，俨然成了“钱庄”的掌柜。他不但把妻子叫来帮忙转账，连公司里的3名员工，也成了他转账的帮手。
热闹的光景没有持续多久，阮志忠就吃了银行政策带来的“损失”。原来，网上银行也开始收取转账的手续费了。更让他烦恼的是，东兴市的各个银行加强了服务，专门安排人员在营业大厅引导客户在网上转账。那些“兑钱婆”又回到银行办理转账业务了。
昔日的客户在流失，尝到甜头的阮志忠又想出了应对办法：利用银行的关联账户，与银行打起转账成本战。东兴市的一些银行，推出关联账户异地转账不收手续费的政策后，阮志忠意识到机会来了。
因为越南方要求在中国国内承兑的客户，多数是广东省的服装商人，阮志忠专门到广东开设了多个银行账户，与在东兴市开设的账户形成关联账户。为方便转账，他甚至还专门开通了电话银行。
越南方要求转账给广东的客户时，他先利用东兴市的账户，进行同行同城操作，将钱转到自己的户名下（银行不收手续费），然后转到自己在广东的关联账户（不收手续费），再采用同行同城转账的办法，转到客户账上。通过曲线转账的办法，阮志忠达到了零成本的转账目的。
手续费成本没有了，阮志忠昔日的客户又回来了。建立了长期合作关系后，他在这些“兑钱婆”中有了一定的信誉。她们有时为了方便，甚至直接叫客户将钱转到阮志忠的账户，再由他代为转移支付。上百万上千万的款项，就这样随着鼠标一点或电话一拨，就转账完毕。
账户异常
引起了公安部关注
阮志忠账户频繁的大额现金进进出出，引起了公安部经侦局的关注，随后将“关于核查阮志忠可疑交易”的线索，交给广西警方查办。2008年8月11日，自治区公安厅经侦总队将该线索移交给防城港市公安局调查。
根据调查，警方发现阮志忠在防城港市及外地，共开设有77个个人账户。从2004年11月至2008年3月期间，他利用上述账户进行大额交易逾万笔，资金交易总额达72亿多元人民币。因涉嫌非法经营地下钱庄等违法犯罪活动，2008年9月4日，防城港市公安局决定对阮志忠等人立案侦查。
今年5月18日，警方依法传唤了犯罪嫌疑人阮志忠等12人。经审讯，他们对非法经营的犯罪事实供认不讳。警方根据查获的汇兑凭证，发现嫌疑人的转账数额十分惊人：2007年底至2009年5月16日，越南籍嫌疑人团氏恒通过阮志忠等人，支付给客户汇款120笔，金额共417万多元。从2007年至2009年5月，阮志忠等越南籍嫌疑人支付汇款171笔，金额共计2273万多元……目前，已经查实的阮志忠等人非法汇兑的金额已达2000多万元，其他款项正在调查中。
今年6月24日，因涉嫌非法经营罪，被抓获的12人中，有阮志忠等11人被防城港市检察院批准逮捕。
根据嫌疑人的供述，这个“地下钱庄”的承兑款来源也真相大白。原来，这些嫌疑人并不是真正把钱从一个国家带到另一个国家，而是实施“换钱”的手法来承兑：在越南内（或中国内）收到东家客户的货币后，转而在该国内支付给西家客户。
