据广西新闻网-南国早报报道，利用银行跨行、跨地区转账，都要收取手续费，这是很多人都熟知的业务。在广西东兴市却有一个团伙，利用银行的优惠政策，为非正规进出口贸易提供支付平台，建立了一个高速运作的“地下钱庄”。不到4年的时间，该团伙就汇兑了72亿多元。目前，11名境内外的犯罪嫌疑人，已被广西防城港市人民检察院批准逮捕。
频繁贸易
催生一群“兑钱婆”
如果不是被逮捕，今年42岁的阮某和48岁的丈夫黄某，也许还在东兴市的各个银行营业厅里忙乎着。今年5月19日被抓获前，夫妻两个平时俨然像银行的大堂经理，整天坐在大厅里帮中越客商们兑付现金。
阮某夫妻都是越南人，但妻子阮某几乎已经是个“中国通”，她已在东兴市经商21年。自从两年前接触兑换货币以来，她的丈夫也到东兴市帮忙。这对夫妻的“生意”，其实就是专门帮老板在中国与越南之间承兑货币。
这个跨国转钱方法是：中国或越南的老板们，如果想将在越南的资金转到中国兑成人民币，就到阮某在越南的营业点，与工作人员谈好兑换汇率（人民币对越南盾的汇率），结算出人民币金额。
等老板们把越南盾存到阮某在越南的银行账户后，越南方的工作人员就填写一张资金结算凭证，由老板们把该凭证带到东兴市，阮某便从东兴市的银行账户上，提取人民币现金或者转账到老板指定的账户上。资金的跨国承兑，在很短的时间内就能迅速完成。
如果老板们要把在中国的资金转到越南使用，阮某也是采用相同的方法，在东兴市收取人民币后，在越南给老板们支付越南盾。夫妻两人在东兴市从事货币兑换生意以来，总共发展了100多名客户。
与这对夫妻同时被捕的，还有6名来自越南的女子。他们与阮某一样，被捕前都在东兴市忙着做双边汇兑的生意。这些混迹在东兴市各个银行大厅的越南女子，被当地人称为“兑钱婆”。
寻觅利差
“地下钱庄”渐成形
如果不是阮志忠成为“兑钱婆”的“代理人”，也许这个巨大“地下钱庄”的盖子，可能会揭开得更晚一些。
据落网后的嫌疑人交代，由于人民币与越南盾都不是国际货币，做贸易的老板们必须以对方国的货币结算，为非正规进出口贸易提供支付平台的炒卖外汇行为就应运而生。
“兑钱婆”们交代，她们多数受雇于越南的炒卖外汇的老板。她们到东兴市用边境通行证开户后，用这些账号作为跨国转移资金的平台。她们每月领取老板发放的1000元至3000元不等的固定工资。
遇到要在东兴市将款转移到中国其他城市，幕后老板还会支付每笔50元的手续费。扣除东兴市的银行收取的跨区转账手续费每笔25元后，她们还能每笔获利25元。炒卖者的利益，则来自汇率的差额。
今年30岁的阮志忠是东兴市人，开有一家公司，专门从事电脑的销售和维修工作，也认识了一些专门兑钱的越南人。2006年秋天，阮志忠开通了网上银行。因为当时通过网上银行转账尚未收取手续费。这个政策吸引了众多“兑钱婆”寻找阮志忠，并约定所省下来的手续费平分。在相互介绍下，“兑钱婆”逐渐将业务交给阮志忠代办。
为何这种跨境转钱的方法，让不少人趋之若鹜呢？“兑钱婆”黄氏亲说出了原因：原来，要办理正规的进出口手续，才能通过银行将资金从越南汇到中国（或从中国汇到越南）。这样办理一是手续麻烦、时间长；二是很多客户是无法办理正规的进出口业务；三是有很多业务，无法办理正规进出口手续。这就无法进行资金的跨国汇兑。
这些非正规进出口的客户，只有通过“兑钱婆”的非法渠道，才能将资金跨国转移。“兑钱婆”们四处散落的汇兑款，一汇总到阮志忠手上后，“地下钱庄”就成形了。
