持卡人开通电话、ATM自动取款机转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。昨天，央行、银监会、公安部、工商总局联合下发《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》，要求预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序。
疑似套现账户可锁定
【通知】切实规范银行卡发卡行为，认真落实银行卡账户实名制，控制信用卡发卡风险。加强银行卡交易监测和使用管理，保护持卡人信息安全，完善对交易信息的动态监测，加强大额、可疑交易信息监测和报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。
发卡机构要加强银行卡交易监测和使用管理。对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。
【解读】中国科学院研究生院金融科技研究中心主任潘辛平表示，在发达国家，只要出现可疑情况就会先停止账户的交易，这方面我国银行做得还很不够。此次出台的通知，对加强银行卡安全管理具有积极意义。
